KawalBersama News, Jakarta – Jenis rekening yang tidak aktif selama tiga bulan bisa terancam diblokir oleh PPATK jika masuk kategori berisiko tinggi, seperti digunakan untuk judi online atau kejahatan.
PPATK membantah adanya aturan yang secara langsung memblokir rekening tidak aktif selama tiga bulan. Koordinator Kelompok Substansi Humas PPATK, M Natsir Kongah, menjelaskan bahwa waktu tiga bulan hanya berlaku untuk rekening dengan risiko tinggi.
Misalnya, rekening yang dibuka untuk keperluan judi online, lalu tidak digunakan lagi setelah ada pembaruan data oleh bank. “Tidak ada aturan khusus untuk jangka waktu tiga bulan. Waktu tiga bulan hanya berlaku bagi rekening yang masuk kategori sangat berisiko, seperti rekening judi online yang tidak dipakai setelah selesai pembukaan,” ujar Natsir.
Ia menambahkan kriteria rekening tidak aktif (dormant) berbeda-beda di masing-masing bank. Kriteria ini didasarkan pada profil nasabah dan risiko bisnis yang dianalisis oleh bank. Selama tahun ini, PPATK telah memblokir lebih dari 31 juta rekening yang tidak aktif selama lebih dari lima tahun, dengan nilai mencapai lebih dari Rp6 triliun.
Namun, PPATK belum memiliki data pasti berapa banyak rekening tidak aktif di bawah lima tahun yang sudah diblokir. “Rekening dormant yang terbanyak adalah dengan masa tidak aktif lebih dari 5 tahun. Ada lebih dari 31 juta rekening dan nilainya lebih dari Rp6 triliun,” kata Natsir.
PPATK sebelumnya mengungkapkan bahwa rekening dormant berisiko digunakan untuk kejahatan, seperti menampung dana hasil tindak pidana, jual beli rekening, peretasan, penggunaan nama semu (nominee) sebagai rekening penampungan, transaksi narkoba, hingga korupsi.
Meski diblokir, dana nasabah tetap dijaga keamanannya dan tidak hilang. Nasabah yang tidak setuju dengan pemblokiran bisa mengajukan keberatan ke PPATK dengan mengisi formulir di bit. ly/FormHensem.
(Yoseph Dzakwan)
